Същност, цели и правила на инвестиционното планиране

Трудно е да се надцени значението на инвестициите в икономиката. Може би мнозина са чували за такъв термин като „инвестиционен проект“. Тази статия има за цел да обясни същността, целите и видовете инвестиционни проекти, както и да запознае с методите за тяхната оценка.

Какво е инвестиционен проект

Документ, обосноваващ възможността за инвестиране в определен актив, се нарича инвестиционен проект. Актив може да означава всяка бизнес система: от малко предприятие до град или дори държава. Основното условие е спазването на инвестиционния принцип. Тоест парите трябва да се инвестират с цел реализиране на печалба, а не като помощ или финансиране на проекти с нестопанска цел.

Същността на всеки инвестиционен проект е в икономическата обосновка на необходимостта от инвестиране на капитал в конкретен актив. Можем да кажем, че това е бизнес план, само в по-широк, може да се каже, в глобален смисъл. Изготвя се инвестиционен проект не само за вземане на решение за започване на бизнес, но и за анализ на перспективите за финансиране на научна работа, развитие на инфраструктура или сектор от регионалната икономика.

Цел на инвестиционния проект

  • Уверете се, че инвестицията всъщност е печеливша и изчислете периода на изплащане. Това е особено вярно, когато инвестиционният проект е направен от самия инвеститор.
  • Убедете инвеститора да постави средства в актива. Тук инвеститор може да бъде не само частно лице, но и финансова институция (структура), производствено предприятие или държавна агенция.

Освен това инвестиционният проект трябва да включва оценка на риска. Това е изключително важно за политика на „обмислена“ инвестиция и запазване на инвестицията.

Структура на инвестиционния проект

Независимо от размера на финансирането и характеристиките на активите, всички инвестиционни проекти имат следната структура:

  • Кратко описание, отразяващо същността на проекта: сума, актив, времеви и инвестиционни цели.
  • Подробно описание, което отчита всички нюанси на проекта. Това е пазарен анализ, описание на услуги, производствена технология, стратегия за промоция на пазара, структура, персонал и други.
  • Финансово-икономическо проучване за осъществимост, съдържащо подробни изчисления, потвърждаващи достатъчна рентабилност и приемливи периоди на изплащане.
  • Заключение, съдържащо кратко и кратко заключение за това колко е целесъобразно да се инвестират пари в актив.

Понятието „инвестиционен проект“ има много значения.

От една страна, инвестиционен проект се разбира като набор от документи, в които се формулира целта на планираната дейност и се определя кръгът (списък) от действия, насочени към постигането на тази цел.

От друга страна, тези действия (работи, услуги, управленски решения), обединени от една единствена цел, са свързани с понятието „инвестиционен проект“.

Ще работим с концепцията за инвестиционен проект и в двете значения ...

Всеки инвестиционен проект е предназначен да обоснове икономическата осъществимост на капиталовите инвестиции, техния обем и условия.

Тази обосновка трябва да бъде отразена в проектната документация, разработена в съответствие със специални стандарти и норми.

В този случай практическите действия, свързани с прякото изпълнение на инвестициите, са описани в бизнес плана.

По този начин инвестиционният проект е сложен набор от мерки, насочени към създаване на нови стоки и услуги или реконструкция или модернизация на съществуващи производствени мощности с цел получаване на икономически ползи.

Този термин обхваща също ресурсите, средствата, инвестициите и резултатите, необходими за постигане на инвестиционната цел.

По същество инвестиционният проект е физическият резултат от инвестиционното планиране.

Фактори, влияещи върху инвестиционния проект

Процесът на създаване на всеки инвестиционен проект се влияе от значителен брой фактори (външни и вътрешни), някои от които могат да бъдат критични.

Следователно на етапа на разработване на проекта е важно да се определят тези фактори, внимателно да се анализират и, като се вземе предвид получената информация, да се предвидят различни варианти за нейното развитие.

Бизнес планът за инвестиционен проект е документ, който представя неговите достойнства или по-скоро спазването на съществуващите икономически и правни норми, рентабилност, ефективност, устойчивост на икономическа нестабилност и качествени разлики от други съществуващи проекти. Този документ трябва да подчертае дългосрочните перспективи за инвестиции, а именно възможността за разширяване и по-нататъшно развитие на производството.

Защо трябва да изготвяте бизнес план за инвестиционен проект?

Предвид настоящите условия на пазарна икономика, нито едно от предприятията няма да може да работи рентабилно без задълбочено разработване на бизнес план. Изготвянето и задълбочен анализ на бизнес планове дава възможност да се види как точно ще се управлява бизнесът, за да се гарантира неговата ефективност и рентабилност, както и способността да се възвръщат инвестициите.

Поради постоянните промени, които се случват в икономическата среда, в която компаниите трябва да работят, се планира преразглеждане и усъвършенстване на бизнес плана, което в крайна сметка принуждава компанията да разработи механизъм за включване на управленския екип в тази работа.

Бизнес планът на инвестиционния проект преследва вътрешни и външни цели. Външната му страна има за цел да оправдае доверието на кредиторите и инвеститорите, като ги убеди във високия потенциал на предприятието, неговите компетентни служители, както и да ги убеди в необходимостта от предоставяне на финансова и стратегическа помощ.

Просто казано, липсата на добре разработен план, който ще бъде систематично коригиран в съответствие с постоянно променящите се икономически условия, е значителен недостатък, който отразява управленската слабост, в резултат на което става трудно да се привлекат финансови средства ресурси и постигане на дългосрочна стабилност в конкурентна среда ...

Можем да кажем, че изготвянето и предварителният анализ на бизнес план за инвестиционен проект всъщност е КРИТИЧНА ТОЧКА и несъмнено в основата на всички изпълнителни и планови дейности на компанията. Този документ е най-важният източник, натрупващ стратегическа информация, както и начини за пряко влияние на мениджмънта върху бъдещото икономическо състояние на компанията, и в допълнение, описващ начините и средствата за постигане на ръст на рентабилността. Като цяло инвестиционната, оперативната и финансовата политика на компанията трябва да отговарят изцяло на стратегическите цели и насоки, които са заложени в бизнес плана.

Накрая може да се отбележи следното: бизнес планът на инвестиционния проект ясно показва разбирането и знанията на мениджърите на компанията за бизнес средата, както и нейната пазарна позиция.

Бизнес планирането позволява на системата за управление внимателно да проучи всичките й недостатъци, като по този начин принуждава да разгледа специфичните фактори и характеристики, които влияят върху конкурентоспособността на компанията. Следователно изискванията, които се предоставят към бизнес плановете, са условията за създаване на ефективна управленска стратегия и самоусъвършенстване в цялата система за управление.

Стойността на бизнес плановете може да се определи от качеството на предложенията, които те съдържат, и от пълнотата на информацията. Бизнес планът на инвестиционен проект никога не трябва да показва предразсъдъци или преувеличение на неговите автори. Този добре написан документ е много полезен и високо ефективен маркетингов инструмент. И инвеститорите обръщат специално внимание на вероятността за нейното изпълнение за определен период от време, което пряко отразява компетентността на системата за управление на компанията.

Бизнес планът днес остава основният документ за кредиторите и инвеститорите, а за управлението на компанията (предприятието) той е основният инструмент за управление. Получаването на одобрението му и определянето на по-нататъшната му жизнеспособност зависи от правилното съставяне на структурата на бизнес плана.

Изготвяне на бизнес план за стартиране на инвестиционен проект - основни принципи и препоръки

Инвестиционното планиране е разработването на програма от мерки или план за действие, които ще позволят на инвеститора да инвестира с максимална ефективност наличните средства в активите, съществуващи на финансовия пазар.

Планирането на бъдещи инвестиции е една от най-трудните стратегически задачи, без които е невъзможно да се участва успешно в инвестиционни дейности. Това твърдение работи не само на микро, но и на макроикономическо ниво. С други думи, всеки субект на инвестиционния процес трябва да изготви инвестиционен план: частен инвеститор, предприятие, община, регион и държава.

При планирането инвеститорът трябва да вземе предвид настоящото състояние на икономиката, съществуващата инфлация, спецификата на данъчната система, перспективите за развитие на финансовите пазари и други важни показатели.

Основни задачи

Изготвянето на инвестиционен план включва практическото решение на следните задачи:

  • определя необходимостта от привличане на допълнителни източници на финансиране към проекта;
  • определя стратегията за взаимодействие с инвеститори от трети страни;
  • оценява рентабилността на проекта и способността да плаща за привлечения капитал;
  • изготвя финансово изчисление на ефективността на инвестициите, като взема предвид връщането на заетите пари;
  • разработва подробен бизнес план, който може да бъде предоставен за запознаване на потенциалните инвеститори.

Качественото планиране ви позволява успешно да решите всички изброени задачи, в най-кратки срокове, за да привлечете липсващите средства и да стартирате инвестиционен проект.

Основни правила

За да направи планирането на бъдещите инвестиции наистина ефективно, инвеститорът трябва да се придържа към набор от основни правила.

  • Преди да вземе конкретни решения за инвестиране на пари, инвеститорът трябва да разбере определянето на целите. С други думи, той трябва да формулира ясна, недвусмислена цел, към която ще бъде насочена инвестицията. Без това е невъзможно да се стартира успешен инвестиционен проект. В крайна сметка, разбирането на целта ви позволява да изберете най-добрия начин за постигането й.
  • Още в началния етап на инвестиционното планиране, преди началото на проекта, инвеститорът не трябва само да си представя разходите за придобиване на избрания актив. Трябва да гледате към бъдещето. По този начин можете точно да предвидите допълнителни разходи, които може да са необходими в бъдеще. Да вземем пример. Ако обект на недвижим имот е избран за инвестиционен актив, в бъдеще ще е необходимо да се плащат данъци върху него ежегодно. Ако инвеститорът инвестира пари в благородни метали или произведения на изкуството, той автоматично ще има разходи, свързани с безопасното им съхранение. Например месечно плащане за сейф.
  • Рентабилността на една дългосрочна инвестиция ще зависи от огромен брой променливи. Инвеститорът трябва да знае, че успешният успешен инвестиционен опит във всяка област може да не доведе до желания ефект върху следващия проект. В такава ситуация просто е необходимо да можете да правите висококачествена прогноза на инвестициите, като анализирате основните тенденции в икономическото развитие.
  • Неразделна част от всеки проект е инвестиционният график. Тоест инвеститорът трябва предварително да определи сумата на изразходваните пари и да ги разпредели за конкретни периоди на инвестиция.
  • Рисковете са неразделна част от инвестиционния процес. Колкото по-дълъг е периодът на изплащане на проекта, толкова по-рисков е той. По този начин е наложително да се вземе предвид фактора време на етапа на планиране.

Планиране на предприятието

Инвестиционното проектиране е технологичен процес на разработване и създаване на нов инвестиционен проект, използващ специален хардуер, софтуер и техническа документация.

Разбирането на инвестиционния дизайн позволява на инвеститора да разгледа инвестиционния процес от професионална гледна точка.

Тази публикация е отправна точка за планирания цикъл от статии за основите на инвестиционния дизайн.

По-специално, ние ще обсъдим по същество ключовите методи на инвестиционното проектиране, ще очертаем задачите на инвестиционния дизайн, ще засегнем някои характеристики на финансовия анализ на инвестиционните проекти и някои други въпроси, свързани със същността на инвестиционния дизайн .

Какво е инвестиционно инженерство?

Когато решавате сложни социално-икономически проблеми, извършвате научноизследователска и развойна дейност или индустриално производство на стоки и услуги, не можете да правите без инвестиционен дизайн.

Инвестиционният дизайн е специален вид дейност, която използва методи и инструменти, които могат значително да увеличат степента на организация на данните, детайлизират (и следователно правят по-разбираеми) структурата на инвестиционния проект, проследяват тясната връзка на неговите компоненти, технология и функции, което в крайна сметка оказва значително влияние върху ЕФЕКТИВНОСТТА на проекта.

Физическият резултат от инвестиционното планиране е създаването и стартирането на инвестиционен проект.

Методи за инвестиционно планиране

В основата на съвременния инвестиционен дизайн стои НАУЧЕН подход, който предвижда използването на редица методи за инвестиционно проектиране: [1] анализ на първоначалните данни, [2] експериментални тестове, [3] производство на техническа експертиза и аналитични изчисления, [4] синтез на нови данни, [5] прогнозиране на производството и продажбите и накрая [6] тестване на проекта.

Използваме бисквитки
Използваме бисквитки, за да гарантираме, че ви даваме най-доброто преживяване на нашия уебсайт. Чрез използването на уебсайта се съгласявате с използването на "бисквитки".
Позволяват "бисквитките".